För årets första nio månader 2024 var värdeutvecklingen för traditionell försäkrings totala portfölj 10,80 procent. Räntor avkastade 4,45 procent medan globala aktier och onoterade fastighetsaktier avkastade 19,74 procent respektive 2,04 procent.
Den traditionella försäkringens portfölj uppgick till 83,7 miljarder kronor per den 30 september 2024 fördelat på 43,7 miljarder kronor i räntebärande tillgångar, 37,7 miljarder kronor i globala aktier samt 2,3 miljarder kronor i fastigheter. Tilldelad genomsnittlig avkastning var 10,9 procent för årets första nio månader 2024 jämfört med minus 5,6 procent under motsvarande period föregående år.
Den traditionella försäkringens aktieportfölj är fossilfri, se mer nedan under hållbarhet, och gick 0,39 procentenheter bättre under årets första nio månader 2024 jämfört med ett globalt aktieindex som innehåller fossila bolag. Från den tidpunkt då portföljen blev fossilfri den 30 november 2019 har portföljen gått 1,59 procentenheter bättre än indexet med fossila bolag.
Traditionell försäkring
I samband med pensioneringstillfället, eller senare, kan pensionären välja att lämna fondförsäkring och övergå till en så kallad traditionell försäkring. Då övertar Pensionsmyndigheten förvaltningen av kapitalet. Traditionell försäkring innebär att ett månatligt belopp garanteras livsvarigt. Därutöver betalas vanligen även ett icke garanterat tilläggsbelopp. Den traditionella försäkringens tilläggsbelopp kan både öka och minska beroende på hur kapitalets värde utvecklas. Antalet pensionärer som hade traditionell försäkring per den 30 september 2024 var cirka 387 000.
Hållbarhet
Enligt placeringspolicyn för traditionell försäkring får Pensionsmyndigheten endast investera i företag som på ett godtagbart sätt följer kraven i de internationella konventioner som Sverige har undertecknat. Placeringar får inte göras i företag vars huvudsakliga verksamhet utgörs av produktion/distribution av vapen, alkohol, tobak, spel och pornografi. Vidare får placeringar heller inte göras i företag vars huvudsakliga verksamhet består av produktion/distribution av fossila bränslen. Pensionsmyndigheten ska sträva efter att placera i företag som bidrar till att uppnå FN:s globala mål för hållbar utveckling.
