Den traditionella försäkringens portfölj uppgick till 65,1 miljarder kronor per den 31 mars 2023 fördelat på 36,3 miljarder kronor i räntebärande tillgångar, 26,1 miljarder kronor i globala aktier samt 2,7 miljarder kronor i fastigheter. Återbäringsräntan var i genomsnitt 0 procent för första kvartalet 2023 jämfört med 5,5 procent under motsvarande period föregående år.
Den traditionella försäkringens aktieportfölj är fossilfri, se mer nedan under hållbarhet, och gick 1,37 procentenheter bättre under första kvartalet 2023 jämfört med ett globalt aktieindex som innehåller fossila bolag.
Traditionell försäkring
I samband med pensioneringstillfället, eller senare, kan pensionsspararen/pensionären välja att lämna fondförsäkring och övergå till en så kallad traditionell försäkring. Då övertar Pensionsmyndigheten förvaltningen av kapitalet. Traditionell försäkring innebär att ett månatligt belopp garanteras livsvarigt. Därutöver betalas vanligen även ett icke garanterat tilläggsbelopp. Den traditionella försäkringens tilläggsbelopp kan både öka och minska beroende på hur kapitalets värde utvecklas. Antalet pensionärer som hade traditionell försäkring per den 31 mars 2023 var cirka 374 000.
Hållbarhet
Enligt placeringspolicyn för traditionell försäkring får Pensionsmyndigheten endast investera i företag som på ett godtagbart sätt följer kraven i de internationella konventioner som Sverige har undertecknat. Placeringar får inte göras i företag vars huvudsakliga verksamhet utgörs av produktion/distribution av vapen, alkohol, tobak, spel och pornografi. Vidare får placeringar heller inte göras i företag vars huvudsakliga verksamhet består av produktion/distribution av fossila bränslen. Pensionsmyndigheten ska sträva efter att placera i företag som bidrar till att uppnå FN:s globala mål för hållbar utveckling.
